Benchmark

Je kunt het wel omschrijven als een meetlat of een soort van ijkpunt waarmee de prestaties van een beleggingsfonds of een vermogensbeheerder beoordeeld kunnen worden. In de regel gebeurt dit op basis van een vergelijkbare index. Voor vermogensbeheer maakt men vaak gebruik van een benchmark om zo aan te geven hoe goed of slechts de prestaties precies zijn. Zit de vermogensbeheerder er boven, dan zijn de prestaties goed geweest. Liggen de prestaties er onder, dan zijn de prestaties minder goed.

Inderdaad. Door dit te gebruiken meet je de prestaties van de beheerder. Als er sprake is van online vermogensbeheer, dan worden de prestaties vaak gewogen op basis van risicoprofielen. Er wordt dan vooral gewerkt met fondsen en vergelijkingen van indices. Dat maakt het eenvoudiger om een benchmark op te zetten.

Ja, dat is wel verstandig. Zo hoeft het doel van de vermogensbeheerder niet altijd te zijn dan beter presteren dan de benchmarkt. Het doel kan bijvoorbeeld ook gericht zijn op het behoud van vermogen. Wel iets om rekening mee te houden.